Головне: Сенс Банк у центрі корупційного скандалу і змін
На фоні операції «Форрест Гамп» Нацбанк та НАБУ почали відсторонювати керівників Sense Bank. Керівники можуть отримати статус «особа з небезупречною репутацією», що стане прецедентом для державних банків.
Детально: Кадрові дії та регуляторний контроль
Операція «Форрест Гамп», яку проводить НАБУ, виявила низку порушень у роботі керівництва Sense Bank. У результаті розслідування Ірина Мудра подала заяву про відставку і залишила посаду заступника керівника ОП. Нацбанк ухвалив рішення про недостовірність статусу Миколи Гладешенка як незалежного голови наглядової ради і тимчасово припинив його повноваження. Олексій Ступак, голова правління банку, також був відсторонений урядовим постановою і перебуває у відпустці до 3 вересня.
Наразі жоден із керівників не позначений «чорною міткою», проте Нацбанк планує провести інтерв’ю з Ступаком 26 серпня. За результатами службового розслідування може бути присвоєно статус «особа з небезупречною діловою репутацією», що обмежить можливість управління банком на кілька років або безстроково, як це сталося у випадку Петра Порошенка.
Sense Bank, колишній «Альфа‑Банк Україна», був націоналізований у 2023 р., коли Міністерство фінансів стало 100 % акціонером. Банком вже стягнули штрафи: 47,7 млн грн у 2023 р. за відмивання коштів і 41 млн грн у 2025 р. за порушення фінансового моніторингу. Незважаючи на це, Мінфін не висловлював публічних претензій і готував банк до продажу, що може знизити його привабливість для інвесторів.
«Якщо ситуацію в Sense Bank обговорюють на ринку вже практично мінімум рік, то складно повірити, що акціонер і регулятор нічого не знали. Де‑юре, можливо, у Мінфіну не було даних. Але де‑факто там не могли не розуміти реальну картину»
НБУ підкреслив, що запити до НАБУ та САП щодо матеріалів розслідування залишились без відповіді, хоча головний керівник Нацбанку зазначив, що отримані дані підтверджують виконання вказівок Гладешенком від сторонніх осіб.
«Вони містять важливі факти, що підтверджують отримання та виконання паном Гладешенком вказівок від сторонніх посадових осіб»
Депутати, зокрема голова фінансового комітету ДР Данило Гетманцев, звинуватили банк у участі у масштабній корупційній схемі, пов’язаній із гральним бізнесом. За його словами, банк здійснює нелегальні платежі для азартних ігор.
«Коли банк бере на себе функцію здійснення нелегальних платежів для азартних ігор і фактично надає цю послугу найбільшим операторам – це одна велика корупційна конструкція… Чому цього не бачив Національний банк? Навіть системно заплющував очі на порушення»
Гетманцев вимагав повного звільнення керівництва Sense Bank та Андрія Пишного, стверджуючи, що останній був особисто пов’язаний з шістьма топ‑чиновниками банку.
«Потрібне рішення про відставку всього складу керівництва Sense Bank та Андрія Пишного»
За словами експерта Андрія Шевчишина, державний контроль над банківською системою під час війни має переваги, проте надмірне втручання створює ризики, які проявилися у випадку Sense Bank.
«Іноді внутрішні домовленості між чиновниками та призначеними держслужбовцями – керівництвом банку призводять до того, що банк починає проводити операції, виходячи за межі ліцензійної діяльності. І це ненормально»
